具体目标

内       容

专业

能力

●能阅读和分析银行财务报表

●能从事和管理银行的存款、贷款业务

●具备银行营业网点现场管理的能力和技巧

●能分析和管理银行的资本金业务

●能从事和管理银行的个人金融业务

●能从事和管理银行的公司业务

●能从事和管理银行的信用卡业务

●能管理和控制银行的业务风险

方法

能力

●能归集、处理客户信息

●能获取新的知识、技能

●能自我独立学习

●能运用数据资料进行计算和分析，提供可行方案

社会

能力

●具有良好的沟通能力

●具有较好文字表达能力

●具有较好的团队合作和协作能力

●具有自我管理及抗挫折能力

●具有结合实际进行创新的能力

序

号

工作

任务

知识内容和要求

技能内容和要求

学时

1

阅读、分析银行财务报表

·了解银行的性质和职能

·了解银行的组织架构和治理结构

·熟悉银监会对银行的监管要求

·熟悉银行财务报表

·了解上市银行财务报表的特殊性

·熟悉骆驼评级体系

·熟悉杜邦分析方法

·能阅读、分析银行财务报表

·会运用报表计算银行的流动性指标，会分析银行的流动性状况

·会运用报表计算银行的收益性指标，会分析银行的收益性状况

·会运用报表计算银行的安全性指标，会分析银行的安全性状况

·能运用骆驼评级体系分析银行财务报表

·能运用杜邦分析方法分析银行财务报表

6

2

银行存款、贷款业务管理

·了解存款、贷款的政策原则和存款业务的基本规则

·熟悉存款、贷款的种类和适用范围

·熟悉存款、贷款业务柜台处理流程及规定

·能够审核各种存款、贷款业务的证件、文本并指导客户填写单据，判断有无风险

·能够针对客户的特点按照要求的态度、规范的语言、标准的流程接待客户

14

3

银行营业网点

现场管理

·银行营业网点功能和特点

·营业网点主要岗位配置模式

·熟悉营业网点日常工作（如接送钞、存取款、ATM机和安防等）的现场管理

·客户的引导与分流

·客户情绪管理

·提高客户服务的满意度

·顾客抱怨投诉处理

·危机突发事故管理

·有效介绍产品

·能区分和比较不同银行的营业网点及其岗位配置模式

·能选好配强大堂经理、柜员、客户经理、保安等工作人员

·能顺利完成接送钞工作

·能引导客户存取款

·能引导和指导客户使用ATM机等自助设备

·能提醒和消除营业网点的不安全因素

·能识别、引导和分流客户

·根据客户情绪进行管理

·能提供给客户优质服务

·能巧妙处理顾客抱怨和投诉

·能灵活应变

·能巧妙接近客户，熟练和有效地向客户介绍金融产品

10

4

银行资本金业务管理

·银行资本金的功能

·银行资本金的构成

·会计资本、经济资本和注册资本

·1988年版巴塞尔协议

·1997年版《有效银行监管的核心原则》

·2006年新版《有效银行监管的核心原则》

·分子对策

·分母对策

·能计算银行资本金充足率、核心资本充足率和附属资本充足率

·能分析和判断案例银行的资本金充足状况

·能计算和分析案例银行的经济资本

·能为案例银行提供资本金补充方案

8

5

银行个人金融

业务管理

·个人业务部门的职能、任务和组织架构

·银行个人金融产品的种类

·个人金融业务特点

·个人金融业务的客户经理制度

·个人金融业务的操作流程

·零售银行的服务与管理

·私人银行的服务与管理

·消费贷款业务管理

·个人理财业务管理

·个人金融产品设计与营销

·个人金融产品开发和创新

·能维护正常营业秩序

·能提供金融咨询服务

·会识别、推介优质客户

·会指导客户使用自助设备

·会处理客户投诉建议

·能面向优质客户群体开展团队营销推介

·会归集、整理个人客户信息

·会设计满意度调查问卷并能进行满意度调查分析

·能写出个人金融产品设计方案

·能写出个人金融产品营销计划

·能策划并举办金融产品营销活动

·能协助上级或同事制定个人金融业务发展战略和业务拓展措施

10

6

银行公司业务管理

·公司业务部门的职能、任务和组织架构

·银行公司业务种类

·银行公司业务特点

·银行公司业务的客户经理制度

·公司业务的电子化运作

·银行公司业务营销

·公司客户的开发与维护

·公司客户的退出管理

·公司业务客户经理的绩效考评

·会接待公司客户

·会研究分析公司客户金融需求

·会细分公司客户市场

·能为公司客户提出产品和服务方案，尤其是定制化服务方案

·能推介最新公司金融产品

·能够为客户提供持续改进财务、风险管理和融资的综合金融服务

·能操作公司金融业务电子信息系统

10

7

银行卡

业务管理

·熟悉《银行卡业务管理办法》（1999年版）

·银行卡的种类

·银行卡业务处理方法

·银行卡市场营销

·银行卡的发卡管理

·特约商户管理

·银行卡的授权

·银行卡业务的核算

·银行卡挂失与止付

·银行卡透支的追索

·会处理银行卡一般业务

·能按照银行卡发卡业务操作程序进行发卡

·能进行银行卡业务的核算

·能分析银行卡市场，并会写调查报告

·能进行银行卡的开发、运作与营销

·能进行银行卡客户的资信调查与评估

·会管理银行卡的特约商户

6

8

业务风险管理

和控制

·商业银行风险的产生途径

·银行业务风险的种类和特征

·银行柜面业务风险及其管理

·信用风险管理

·操作风险管理

·市场风险管理

·资产负债比例管理

·商业银行业务运作中的内部控制

·商业银行的内部控制与内部稽核

·能识别商业银行风险预警信号

·能制定银行柜面业务风险控制流程

·能针对每一类型的风险业务提出风险控制的管理流程

·能提出银行公司业务、个人业务、银行卡业务的风险控制要点或方案

·能计算和分析案例银行的资产负债比例管理指标

8

合计

72

过程性

评价

（占总评30%）

8项典型工作任务

个人自评

（20%）

小组互评

（20%）

教师评价

（40%）

企业评价

（20%）

评价标准

学习态度、任务执行情况、完成效果和质量、团队协作能力、交流沟通能力、自主解决问题的能力

终结性

评价

（占总评70%）

评价内容：计算分析（20%）、案例分析（30%）、基础知识（50%）

评价方式：闭卷

总评

总评=过程性评价X30%+终结性评价X70%