商业银行管理学

◆ ◆

个人介绍

商业银行管理学

主讲教师：彭建刚

教师团队：共11位

彭建刚
龙海明
周鸿卫
王修华
张学陶
钟林超
易传和
周再清
何婧
赵静
刘波

课程介绍

     《商业银行管理学》被教育部确定为21世纪高等学校经济学、管理学专业的核心教程，是金融学专业必修的主干课程。湖南大学开设的该门课程是国家精品课程和国家精品资源共享课程，使用的教材是“十一五”国家级规划教材、21世纪本科金融学名家经典教材《商业银行管理学》（第五版）。
      本课程以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行管理学进行系统讲授，阐述商业银行经营管理的基本理论、基本知识和基本方法。主要内容包括商业银行资本金管理、负债业务管理、贷款业务管理、中间业务管理、资金流动性管理、资产负债管理、经济资本管理、财务报表与绩效评估、市场营销管理、人力资源管理、全面质量管理等内容。根据现代商业银行经营的特点，证券投资管理、国际业务管理、兼并与收购等也是该门课程讲授的内容。
      本课程力求体现以下特色：一是强调基础性，在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时，更注重阐述商业银行管理的基本原理和方法；二是突出实用性，在系统介绍相关原理、原则的同时，以可操作性和实用性为出发点，精选并剖析商业银行管理实践中的典型案例；三是反映前沿性，紧跟国际商业银行的实践发展，探讨商业银行经济资本管理等最新的发展趋势。

教师团队

彭建刚

职称：教授（博士生导师）

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

职位：本课程负责人

龙海明

职称：教授（博士生导师）

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

周鸿卫

职称：教授（博士生导师）

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

职位：金融管理研究中心副主任

王修华

职称：教授（博士生导师）

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

职位：副院长

张学陶

职称：副教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

职位：系党支部书记

钟林超

职称：副教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

易传和

职称：副教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

周再清

职称：副教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

职位：金融管理研究中心副主任

何婧

职称：副教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

赵静

职称：助理教授

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

刘波

职称：助教

单位：湖南大学

部门：金融与统计学院应用金融系

主讲教材

《商业银行管理学》

彭建刚主编

中国金融出版社

教学大纲

第1章	商业银行管理导论
1.1	商业银行管理导论(1)
1.1.1	商业银行的性质（1）
1.1.2	商业银行的性质（2）
1.1.3	商业银行的职能
1.2	商业银行管理导论(2)
1.2.1	商业银行在金融市场中的作用
1.2.2	商业银行管理的目标
1.2.3	现代商业银行经营的特点(1)
1.3	商业银行管理导论(3)
1.3.1	现代商业银行经营的特点(2)
1.3.2	现代商业银行经营的特点(3)
1.3.3	商业银行的历史与现状及商业银行管理学研究的对象与内容
第2章	商业银行资本金管理
2.1	商业银行资本金管理（1）
2.1.1	商业银行资本金的功能（1）
2.1.2	商业银行资本金的功能（2）
2.1.3	商业银行资本金的构成
2.2	商业银行资本金管理（2）
2.2.1	《巴塞尔资本协议》产生的背景
2.2.2	《巴塞尔资本协议》的基本内容（1）
2.2.3	《巴塞尔资本协议》的基本内容（2）
2.3	商业银行资本金管理（3）
2.3.1	《巴塞尔资本协议》的基本内容（3）
2.3.2	《巴塞尔资本协议》的发展
2.3.3	“巴塞尔核心原则”的基本内容
2.4	商业银行资本金管理（4）
2.4.1	《新巴塞尔资本协议》产生背景
2.4.2	《新巴塞尔资本协议》的“三大支柱”
2.4.3	《新巴塞尔资本协议》资本充足率的计算
2.5	商业银行资本金管理（5）
2.5.1	《新巴塞尔资本协议》内部评级法
2.5.2	《新巴塞尔资本协议》关于压力测试和过渡期安排的内容
2.5.3	商业银行资本金管理策略---内源资本策略
2.5.4	商业银行资本金管理策略---外源资本策略
2.6	商业银行资本金管理（6）
2.6.1	商业银行外源资本策略及资产结构调整与风险控制策略
2.6.2	巴塞尔协议的影响
2.6.3	商业银行资本充足程度的基本判断
第3章	商业银行负债业务管理
3.1	商业银行负债业务管理（1）
3.1.1	商业银行负债业务管理的内容
3.1.2	商业银行负债按内容划分：存款--活期存款
3.1.3	商业银行负债按内容划分：存款--定期存款
3.1.4	商业银行负债按内容划分：存款--储蓄存款及部分创新存款
3.2	商业银行负债业务管理（2）
3.2.1	商业银行负债按内容划分：存款--创新存款的补充
3.2.2	商业银行负债按内容划分：各种借款
3.2.3	商业银行的存款管理
第4章	商业银行贷款业务管理（一）
4.1	商业银行贷款业务管理（一）（1）
4.1.1	商业银行贷款业务综述和贷款政策简介
4.1.2	商业银行贷款政策内容
4.1.3	商业银行贷款品种
4.2	商业银行贷款业务管理（一）（2）
4.2.1	商业银行五级分类法
4.2.2	商业银行贷款程序
4.2.3	商业银行贷款价格的影响因素
4.2.4	商业银行贷款价格的构成
4.3	商业银行贷款业务管理（一）（3）
4.3.1	商业银行贷款定价
4.3.2	商业银行贷款风险管理（1）
4.3.3	商业银行贷款风险管理（2）
4.3.4	商业银行贷款的风险识别—信用分析
第5章	商业银行贷款业务管理（二）
5.1	商业银行贷款业务管理（二）（1）
5.1.1	消费与生产（1）
5.1.2	消费与生产（2）
5.1.3	消费与收入
5.1.4	消费信贷的产生与发展
5.2	商业银行贷款业务管理（二）（2）
5.2.1	个人消费贷款的产生以及金融市场与消费贷款
5.2.2	个人消费贷款的发展与种类
5.2.3	个人消费贷款的特点与作用
5.2.4	个人消费贷款的信用评估
5.3	商业银行贷款业务管理（二）（3）
5.3.1	消费信贷信用评分模型以及综合评分表的应用
5.3.2	住房抵押贷款管理（1）
5.3.3	住房抵押贷款管理（2）
5.3.4	汽车消费贷款与个人助学贷款
第6章	商业银行中间业务管理
6.1	商业银行中间业务管理（1）
6.1.1	商业银行中间业务种类——支付结算类
6.1.2	商业银行中间业务种类——银行卡类、代理类
6.1.3	商业银行中间业务种类——担保类、承诺类
6.2	商业银行中间业务管理（2）
6.2.1	商业银行中间业务种类——承诺类
6.2.2	商业银行中间业务种类——交易类
6.2.3	商业银行中间业务种类——基金托管类
6.3	商业银行中间业务管理（3）
6.3.1	商业银行中间业务种类——咨询顾问类、其他类
6.3.2	商业银行中间业务风险种类与控制
6.3.3	商业银行中间业务风险成因与中间业务创新
第7章	商业银行流动性管理
7.1	商业银行流动性管理（1）
7.1.1	商业银行流动性管理导论
7.1.2	商业银行流动性概念、内涵与外延
7.1.3	商业银行流动性衡量
7.2	商业银行流动性管理（2）
7.2.1	商业银行财务比率指标法及市场信号指标
7.2.2	商业银行流动性需求与商业银行流动性供给
7.2.3	商业银行流动性预测
7.3	商业银行流动性管理（3）
7.3.1	商业银行现金资产的构成与管理及商业银行头寸的构成
7.3.2	商业银行头寸的预测
7.3.3	商业银行流动性管理总结
第8章	商业银行资产负债管理（一）
8.1	商业银行资产负债管理（一）（1）
8.1.1	商业银行资产与负债管理第一阶段
8.1.2	商业银行资产与负债管理第二阶段
8.1.3	商业银行资产与负债管理第三阶段
8.2	商业银行资产负债管理（一）（2）
8.2.1	案例：会计模型和经济模型
8.2.2	商业银行资产与负债的协调与平衡
8.2.3	商业银行利率敏感性缺口
8.2.4	商业银行持续期缺口管理
8.2.5	案例：持续期缺口管理
8.3	商业银行资产负债管理（一）（3）
8.3.1	商业银行持续期缺口管理补充
8.3.2	商业银行资产负债比例管理
8.3.3	商业银行资产负债比例指标
第9章	商业银行资产负债管理（二）
9.1	商业银行资产负债管理（二）（1）
9.1.1	金融期货合约的定义
9.1.2	套期保值原理
9.1.3	基差风险
9.2	商业银行资产负债管理（二）（2）
9.2.1	金融期货在利率敏感性缺口中的运用（1）
9.2.2	金融期货在利率敏感性缺口中的运用（2）
9.2.3	金融期货在持续期缺口管理中的运用
9.3	商业银行资产负债管理（二）（3）
9.3.1	期权的特征
9.3.2	利率期权的套期保值原理
9.3.3	上限和下限在资产负债管理中的运用
9.4	商业银行资产负债管理（二）（4）
9.4.1	交易机制和交易现金流的计算
9.4.2	利率掉期的交易策略
9.4.3	案例：金融衍生工具
第10章	商业银行经济资本管理（一）
10.1	商业银行经济资本管理（一）（1）
10.1.1	商业银行的潜在损失分类
10.1.2	商业银行对付风险的基本手段(1)
10.1.3	商业银行对付风险的基本手段(2)
10.2	商业银行经济资本管理（一）（2）
10.2.1	商业银行经济资本的内涵
10.2.2	商业银行经济资本管理的基本内容
10.2.3	RAROC方法与商业银行经济资本的配置
10.3	商业银行经济资本管理（一）（3）
10.3.1	基于RAROC的经济资本配置方法
10.3.2	RAROC在贷款定价中的应用
10.3.3	基于RAROC银行贷款定价的比较优势原理（1）
10.3.4	基于RAROC银行贷款定价的比较优势原理（2）
第11章	商业银行经济资本管理（二）
11.1	聚合信用风险模型在我国商业银行应用的方法论探讨
11.2	聚合信用风险模型频带的主要划分方法
11.3	商业银行违约概率的计算方式
第12章	商业银行财务报表与绩效评估
12.1	商业银行财务报表与绩效评估（1）
12.1.1	商业银行资产负债表背景介绍
12.1.2	商业银行资产负债表资产与负债项目内容
12.1.3	商业银行资产负债表股东权益项目内容与利润表背景介绍
12.2	商业银行财务报表与绩效评估（2）
12.2.1	商业银行利润表与现金流量表项目内容
12.2.2	商业银行报表附注内容
12.2.3	商业银行绩效指标定义与计算(1)
12.2.4	商业银行绩效指标定义与计算(2)
12.3	商业银行财务报表与绩效评估（3）
12.3.1	比较分析法
12.3.2	比率分析法与因素分析法
12.3.3	案例：工商银行指标分析
第13章	商业银行人力资源管理
13.1	商业银行人力资源管理（1）
13.1.1	商业银行人力资源管理导论
13.1.2	商业银行人力资源与人力资本的区别
13.1.3	商业银行人力资源的特点与人力资源的结构
13.2	商业银行人力资源管理（2）
13.2.1	商业银行人力资源的素质要求导论
13.2.2	商业银行人力资源的素质要求
13.2.3	花旗银行案例分析（1）
13.2.4	花旗银行案例分析（2）

课程评价

教学资源

课程章节资源

课程章节	\| 文件类型		\| 修改时间	\| 大小	\| 备注
1.1 商业银行管理导论（1）		视频 .mp4	2021-10-12	334.56MB
		视频 .mp4	2021-10-12	269.62MB
		视频 .mp4	2021-10-12	261.25MB
1.2 商业银行管理导论（2）		视频 .mp4	2020-04-07	330.15MB
		视频 .mp4	2020-04-07	320.94MB
		视频 .mp4	2020-04-07	274.23MB
1.3 商业银行管理导论（3）		视频 .mp4	2020-04-07	334.91MB
		视频 .mp4	2020-04-07	244.07MB
		视频 .mp4	2020-04-07	169.78MB
2.1 商业银行资本金管理（1）		视频 .mp4	2020-04-08	402.29MB
		视频 .mp4	2020-04-08	295.82MB
		视频 .mp4	2020-04-08	347.15MB
2.2 商业银行资本金管理（2）		视频 .mp4	2020-04-08	294.28MB
		视频 .mp4	2020-04-08	404.44MB
		视频 .mp4	2020-04-08	357.50MB
2.3 商业银行资本金管理（3）		视频 .mp4	2020-04-08	512.16MB
		视频 .mp4	2020-04-08	185.68MB
		视频 .mp4	2020-04-08	349.55MB
2.4 商业银行资本金管理（4）		视频 .mp4	2020-04-08	225.99MB
		视频 .mp4	2020-04-08	227.00MB
		视频 .mp4	2020-04-08	244.85MB
2.5 商业银行资本金管理（5）		视频 .mp4	2020-04-08	89.89MB
		视频 .mp4	2020-04-08	196.60MB
		视频 .mp4	2020-04-08	135.35MB
		视频 .mp4	2020-04-08	200.46MB
2.6 商业银行资本金管理（6）		视频 .mp4	2020-04-08	235.44MB
		视频 .mp4	2020-04-08	200.30MB
		视频 .mp4	2020-04-08	286.75MB
3.1 商业银行负债业务管理（1）		视频 .mp4	2020-04-08	230.69MB
		视频 .mp4	2020-04-08	146.97MB
		视频 .mp4	2020-04-08	117.07MB
		视频 .mp4	2020-04-08	264.69MB
3.2 商业银行负债业务管理（2）		视频 .mp4	2020-04-08	236.09MB
		视频 .mp4	2020-04-08	197.44MB
		视频 .mp4	2020-04-08	273.61MB
4.1 商业银行贷款业务管理（一）（1）		视频 .mp4	2020-04-07	214.47MB
		视频 .mp4	2020-04-07	212.44MB
		视频 .mp4	2020-04-07	287.42MB
4.2 商业银行贷款业务管理（一）（2）		视频 .mp4	2020-04-07	243.42MB
		视频 .mp4	2020-04-07	198.21MB
		视频 .mp4	2020-04-07	197.76MB
		视频 .mp4	2020-04-07	177.77MB
4.3 商业银行贷款业务管理（一）（3）		视频 .mp4	2020-04-07	307.94MB
		视频 .mp4	2020-04-07	323.70MB
		视频 .mp4	2020-04-07	146.42MB
		视频 .mp4	2020-04-07	324.85MB
5.1 商业银行贷款业务管理（二）（1）		视频 .mp4	2020-04-07	164.79MB
		视频 .mp4	2020-04-07	160.88MB
		视频 .mp4	2020-04-07	248.40MB
		视频 .mp4	2020-04-07	205.86MB
5.2 商业银行贷款业务管理（二）（2）		视频 .mp4	2020-04-07	226.12MB
		视频 .mp4	2020-04-07	249.28MB
		视频 .mp4	2020-04-07	204.71MB
		视频 .mp4	2020-04-07	107.03MB
5.3 商业银行贷款业务管理（二）（3）		视频 .mp4	2020-04-07	115.12MB
		视频 .mp4	2020-04-07	157.92MB
		视频 .mp4	2020-04-07	294.92MB
		视频 .mp4	2020-04-07	230.04MB
6.1 商业银行中间业务管理（1）		视频 .mp4	2020-04-07	266.59MB
		视频 .mp4	2020-04-07	276.94MB
		视频 .mp4	2020-04-07	161.89MB
6.2 商业银行中间业务管理（2）		视频 .mp4	2020-04-08	327.43MB
		视频 .mp4	2020-04-08	353.13MB
		视频 .mp4	2020-04-08	102.95MB
6.3 商业银行中间业务管理（3）		视频 .mp4	2020-04-07	319.05MB
		视频 .mp4	2020-04-07	277.84MB
		视频 .mp4	2020-04-07	166.86MB
7.1 商业银行流动性管理（1）		视频 .mp4	2020-04-08	366.18MB
		视频 .mp4	2020-04-08	302.39MB
		视频 .mp4	2020-04-08	230.25MB
7.2 商业银行流动性管理（2）		视频 .mp4	2020-04-07	503.27MB
		视频 .mp4	2020-04-07	278.04MB
		视频 .mp4	2020-04-07	244.90MB
7.3 商业银行流动性管理（3）		视频 .mp4	2020-04-07	303.84MB
		视频 .mp4	2020-04-07	412.54MB
		视频 .mp4	2020-04-07	215.84MB
8.1 商业银行资产负债管理（一）（1）		视频 .mp4	2020-04-08	345.46MB
		视频 .mp4	2020-04-08	276.59MB
		视频 .mp4	2020-04-08	236.13MB
8.2 商业银行资产负债管理（一）（2）		视频 .mp4	2020-04-10	250.72MB
		视频 .mp4	2020-04-10	166.36MB
		视频 .mp4	2020-04-10	153.97MB
		视频 .mp4	2020-04-10	190.18MB
		视频 .mp4	2020-04-10	213.72MB
		视频 .mp4	2020-04-10	215.59MB
8.3 商业银行资产负债管理（一）（3）		视频 .mp4	2020-04-10	248.86MB
		视频 .mp4	2020-04-10	288.44MB
9.1 商业银行资产负债管理（二）（1）		视频 .mp4	2020-04-08	538.76MB
		视频 .mp4	2020-04-08	248.91MB
		视频 .mp4	2020-04-08	95.45MB
9.2 商业银行资产负债管理（二）（2）		视频 .mp4	2020-04-07	283.40MB
		视频 .mp4	2020-04-07	340.26MB
		视频 .mp4	2020-04-07	388.63MB
9.3 商业银行资产负债管理（二）（3）		视频 .mp4	2020-04-08	263.11MB
		视频 .mp4	2020-04-08	304.70MB
		视频 .mp4	2020-04-08	449.28MB
9.4 商业银行资产负债管理（二）（4）		视频 .mp4	2020-04-08	208.69MB
		视频 .mp4	2020-04-08	500.73MB
		视频 .mp4	2020-04-08	419.92MB
10.1 商业银行经济资本管理（一）（1）		视频 .mp4	2020-04-07	831.70MB
		视频 .mp4	2020-04-07	346.33MB
		视频 .mp4	2020-04-07	149.92MB
10.2 商业银行经济资本管理（一）（2）		视频 .mp4	2020-04-07	342.56MB
		视频 .mp4	2020-04-07	290.94MB
		视频 .mp4	2020-04-07	279.29MB
10.3 商业银行经济资本管理（一）（3）		视频 .mp4	2020-04-07	473.37MB
		视频 .mp4	2020-04-07	319.65MB
		视频 .mp4	2020-04-07	331.83MB
		视频 .mp4	2020-04-07	219.82MB
11.1 商业银行经济资本管理（二）（1）		视频 .mp4	2020-04-07	231.23MB
11.2 商业银行经济资本管理（二）（2）		视频 .mp4	2020-04-07	188.26MB
11.3 商业银行经济资本管理（二）（3）		视频 .mp4	2020-04-07	237.76MB
12.1 商业银行财务报表及绩效管理（1）		视频 .mp4	2020-04-07	215.89MB
		视频 .mp4	2020-04-07	203.01MB
		视频 .mp4	2020-04-07	240.51MB
12.2 商业银行财务报表及绩效管理（2）		视频 .mp4	2020-04-07	299.23MB
		视频 .mp4	2020-04-07	156.80MB
		视频 .mp4	2020-04-07	291.46MB
		视频 .mp4	2020-04-07	247.49MB
12.3 商业银行财务报表及绩效管理（3）		视频 .mp4	2020-04-07	263.18MB
		视频 .mp4	2020-04-07	364.75MB
		视频 .mp4	2020-04-07	254.64MB
13.1 商业银行人力资源管理（1）		视频 .mp4	2020-04-07	171.86MB
		视频 .mp4	2020-04-07	203.08MB
		视频 .mp4	2020-04-07	262.97MB
13.2 商业银行人力资源管理（2）		视频 .mp4	2020-04-07	158.53MB
		视频 .mp4	2020-04-07	321.60MB
		视频 .mp4	2020-04-07	168.38MB
		视频 .mp4	2020-04-07	211.37MB